Шта је финансијски мониторинг? Федерална служба за финансијски надзор

Финансијске активности као појединци,и субјекти економске активности строго су регулисани и стриктно контролисани. За обичну особу, надзор није обично приметан због законских карактеристика, али предузећа осјећају све своје чари на себе. Шта је финансијски мониторинг?

Опште информације

Цео постојећи систем је везан за банке. Они су подложни савезним законима и прописима. Поред тога, банке су ангажоване у контроли пословања које њихови клијенти обављају. Највећу пажњу у овом случају посвећује се промету новца, трансфера, законитости трансакција и валутних трансакција.

Посебно за контролу је креирануслуге финансијског праћења. Дужност је да обезбеди да су све операције легалне. У случају откривања сумњивих радњи или прекршаја, служба за финансијски надзор дужна је поступити у складу са упутствима и обавијестити надлежне органе. И они ће већ предузети неопходне значајне мере. Требало би схватити да сама банка може открити сумњиву активност ако не блокира рачун. За нешто више, Федерална служба за финансијски надзор је већ задужена.

Одговорности

Који је одјел финансијскихмониторинг? Он прати и прикупља информације како би касније проучавао финансијске процесе који се јављају. Федерале могу донијети одлуке о усвајању одређених мјера усмјерених на борбу против прања новца. И они се баве овим на нивоу целе земље.

Запослени у банкама се баве ситуацијомдиректно у финансијској институцији у којој раде. Главни циљ свих ових акција је да се супротстави прању новца, које су добили криминалне и терористичке групе. Како би ова средства највјероватније могла да подрже своју активност, овај циљ заслужује да се узму.

Ко је укључен у овај процес?

Финансијски мониторинг у банкама подразумеваукључивање великог броја запослених. Поред стручњака, за које је тражење новца њихова директна дужност, у тај процес су укључени благајници, оператери и менаџери. И није изненађујуће, јер се овом питању треба обратити пажња. На крају крајева, ако постоје проблеми ове врсте, то ће покварити пословну репутацију финансијске институције.

За максималну покривеност и интегритет, финансијскиМониторинг врши посебна служба, која директно извештава највише руководство. У комерцијалним установама, то је одбор директора. У држави су то врхунски запослени. Посебност практичне имплементације је да шеф Одељења за финансијски надзор може проверити чак и податке и везе највишег руководства. Током ревизије може се одобрити приступ било којем документу банке. Ако постоји неразумљива ситуација, уредбом се наводи жалба сваком запосленом коме би то било прикладно.

Значај финансијског праћења у комерцијалним установама

Зашто проводити такве провере? Одговор лежи у чињеници да су обављају многе важне функције, као што су:

1. Осигурање сигурности институције.
2. Контрола интерних и екстерних операција помоћу компилације дневних извјештаја.
3. Регистрација операција.
4. Верификација клијената за учешће у терористичким или криминалним структурама.
5. Спречавање потенцијалних злочина.
6. Прављење црне листе људи за које се сумња да су сумњиве активности.
7. Контрола над примјеном закона.

Ово је такође одговорност Федералне службе за финансијски надзор, али већ делује као контролни контролер како би се спречило злоупотребе.

Шта је у домену одговорних служби?

Хајде да разговарамо о томе како то учинити,тако да финансијско праћење скреће пажњу на одређену операцију. У почетку треба напоменути да свака трансакција извршена за више од 600 хиљада рубаља (или еквивалента у другој валути), према законодавству Руске Федерације, треба провјерити. Осим тога, у пољу погледа контролора, ова активност:

1. Преводи правних лица појединци (осим, ​​наравно, није плате, исплата накнада у складу са закљученим уговорима, итд).
2. Приходи валута. Посебна пажња је посвећена пријема новца из иностранства. И још брижљиво проучавао операције у оним случајевима, уколико средства долазе из оффсхоре зоне.
3. Пријем новца и њихово повлачење у готовини истог дана.
4. Повлачење великих сума, које се спроводе као поновљиве трансакције једне врсте.
5. Бројни депозити који се отварају за кратко време (мање од мјесец дана), након чега следи затварање и повлачење готовине као готовина.
6. Када појединац купи хартије од вредности за готовину.
7. Забранити повољне услове од стране клијента.
8. Спровођење операција које не носиекономски смисао. У овом случају можете размотрити плаћање значајних зарада (стотине хиљада и милион рубаља) у фирмама које раде на нули.
9. Немогућност класификације странака које учествују у трансакцији.
10. Пренос новца у друге банке које нуде најгоре услове у облику ниских депозита, узимају високе провизије и тако даље.

Као што видите, прилично је лако постати предмет истраживања и интересовања одговорних служби. Ово је углавном због веома значајне активности криминалних елемената.

Шта ако је операција успјешно завршена?

У таквим случајевима, по правилу, самода достави документа која потврђују законитост средстава која су на рачунима. То могу бити изјаве плата рачуна, документи који потврђују приход примљен као резултат привредне активности, купопродајних уговора, наслеђа или донација. Такође можете да користите копију финансијских извештаја, пореске пријаве, ревизорских извештаја. У већини случајева, то је више него довољно за откључавање рачун, или у току рада. Истина, можда постоји извесна оклевање у одговору на доказе о законитости.